Начало XXI века, вопреки надеждам на улучшение мирового порядка, оказалось насыщенным угрозами и вызовами, которые можно обозначить как общецивилизационный кризис. Он явно является системным, поскольку мы наблюдаем одновременные признаки кризисов производственного, энергетического, экологического, продовольственного, социального, и даже военно-политического. Но в основе всего лежит глобальный финансово-экономический кризис, порожденный дефектами мировой валютно-финансовой архитектуры. И негативные проявления будут только нарастать до тех пор, пока мы не устраним главную причину глобального кризиса, его корень.

Истоки кризиса и пути его лечения

Главной причиной глобального кризиса является генетическая дефектность мировых резервных валют. Еще в начале февраля текущего года в статье "Ключи от кризиса", опубликованной в "Российской газете", мной сделана попытка определения этой дефектности. Она в том, что сложившийся порядок эмиссии и обращения мировых валют не отвечает никаким критериям законности, демократичности, конкурентности, эффективности, контроля со стороны пользователей валют и так далее.

Начало XXI века, вопреки надеждам на улучшение мирового порядка, оказалось насыщенным угрозами и вызовами, которые можно обозначить как общецивилизационный кризис. Он явно является системным, поскольку мы наблюдаем одновременные признаки кризисов производственного, энергетического, экологического, продовольственного, социального, и даже военно-политического. Но в основе всего лежит глобальный финансово-экономический кризис, порожденный дефектами мировой валютно-финансовой архитектуры. И негативные проявления будут только нарастать до тех пор, пока мы не устраним главную причину глобального кризиса, его корень.

Истоки кризиса и пути его лечения

Главной причиной глобального кризиса является генетическая дефектность мировых резервных валют. Еще в начале февраля текущего года в статье "Ключи от кризиса", опубликованной в "Российской газете", мной сделана попытка определения этой дефектности. Она в том, что сложившийся порядок эмиссии и обращения мировых валют не отвечает никаким критериям законности, демократичности, конкурентности, эффективности, контроля со стороны пользователей валют и так далее.

И всё это закономерно связано с одним из главных, первичных дефектов: все валюты мира относятся к давно устаревшему классу инструментов иллюзорной оценки стоимости. Ни одна из резервных валют сегодня не может реально оценивать, измерять, обменивать, переносить истинную стоимость товаров и услуг.

Выход из глобального кризиса как раз и состоит в давно назревшем, неизбежном переходе от этих уже изживших себя мировых валют к новым финансовым инструментам нового качества: реальным измерителям стоимости товаров и услуг. И только эта глобальная геофинансовая инновация может дать начало постепенному радикальному обновлению мира на базе новых целей, ценностей, смыслов.

Не вызывает сомнения, что новый класс мировых валют неизбежно будет введён и закономерно принят на вооружении всем передовым человечеством. Рано или поздно он будет востребован восходящими финансовыми элитами мира и стран, наиболее продвинутых во внедрении геофинансовых инноваций. Этот процесс, как и прогресс, не может остановить никто.

Однако, пока ещё не все силы в мире готовы согласиться с такой точкой зрения на своё собственное будущее. Это вполне понятно и естественно. И поэтому спектр предлагаемых рецептов выхода из кризиса сегодня довольно широк. Он простирается от различных способов защиты интересов действующих финансовых элит, неизбежно уходящих с арены событий, до реализации интересов идущих им на смену, которые неизбежно будут создавать наднациональные центры эмиссии валют нового класса. В современном мире, в разных кругах мировых и национальных элит, уже нащупываются и разрабатываются всевозможные варианты рецептов лечения глобального кризиса. Среди них уже явно наметились, как минимум, пять, на мой взгляд, основных путей выхода из кризиса.

Первый путь: "Пассивное ожидание дна"

Этот старый рецепт лечения был вполне приемлем в условиях старых циклических кризисов. Он широко применяется и сегодня. Но насколько он подходит для лечения нынешнего глобального кризиса? Ведь у него принципиально иной характер.

Это – системный кризис всего мира, построенного на давно изжившем себя институте многократно дефектных мировых резервных валют, чей базовый генокод давно исчерпал все ресурсы роста. И истинным "дном" кризиса будет не окончание спада и начало роста, а полное устранение главной его причины.

Итог такого "рецепта" предвидеть несложно . Мы не меняем ничего, и, пассивно ожидая падения до "дна", продолжаем пользоваться долларом (или евро) во взаиморасчётах друг с другом. Вторая или третья волна глобального кризиса может обнулить и резервные валюты мира, и активы большей части наших стран. А это может привести не только к развалу наших национальных промышленно-технологических систем, но и к разлому национальных инфраструктур, социальным потрясениям, и, вытекающим из них, необратимым политическим катастрофам.

Перевод такого рецепта пассивного ожидания "дна" на обыденный язык звучит так: "Мы не знаем пока сути новой болезни, но предлагаем вам лечить её лекарством от болезни старой". Устраняет ли такой рецепт главную глубинную причину кризиса, изменяет ли генокод? Конечно, нет. Тогда, насколько он применим, целителен и спасителен?

Нащупать реальное "дно" можно только начав устранение коренной причины кризиса. Нарастающие сегодня суждения о "достижении дна" и "начале выхода", скорее всего, основаны на иллюзии выхода.

Второй путь: "Валютные свопы"

Валютный своп, как известно, это комбинация двух противоположных конверсионных сделок участников валютного рынка по обмену оговоренных сумм денежной единицы одной страны на валюту другой страны. Сейчас некоторые наши соседи активно используют этот тактический путь выхода из кризиса в сделках со своими партнёрами в Азии, Европе и Америке.

Это, действительно, неплохой вариант для облегчения гнёта кризиса. Но насколько он эффективен стратегически, или хотя бы в среднесрочном плане? А среднесрочный итог такого пути предвидеть несложно. Мы начинаем переходить на валютные свопы и работаем на валютах друг друга. Но после второй или третьей волны кризиса ведущие страны мира будут стремиться выживать, в том числе, и за счёт обрушения чужих национальных валют. Сильный всегда стремится выжить за счёт слабого, особенно когда сам катастрофически теряет силу. Это – закон джунглей в современном прочтении.

В результате технология валютных свопов будет усложнена до неприменимости. Тогда нам для сохранения взаимной торговли неизбежно придётся или принимать чью-то чужую дефектную национальную валюту, или переходить на бартер. Что неизбежно выведет нас на печальный исход Пути-1 по ожиданию "дна".

Устраняет ли этот путь "валютных свопов" самую глубинную причину глобального кризиса, его "нездоровый" генокод? Или, может быть, этот путь хотя бы имеет что-то новое? Конечно, нет. Валютные свопы – это, по сути, не что иное, как самый банальный бартер валют, геофинансовая инновация средневековья в современной упаковке.
Перевод этого рецепта на обыденный язык выглядит так: "мы не знаем глубинной сути этой болезни, но предлагаем вам временное обезболивание". Эта местная финансовая анестезия в чём-то облегчает гнёт кризиса и временно успокаивает нас на пути к концу старой системы. Но никак не меняет генетику этой системы и не вносит в её генокод ничего нового. И может быстро потерять свой эффект обезболивания при развале старой мировой валютной системы.

Третий путь: "Ремикс идеи доллара"

Этот путь состоит в превращении какой-то из национальных валют в региональную, континентальную или мировую резервную валюту.

Сегодня руководители нескольких стран мира заявляют о подобных намерениях. То есть, о своём желании, по сути, повторно реализовать "идею доллара", но только в "костюме" своей национальной валюты. Иначе говоря, возложить на себя и на свою национальную валюту блестяще непосильную миссию валюты наднациональной, и так же блестяще повторить его печальный путь.

Такой "ремикс идеи доллара" в местном "костюме" на региональном, континентальном или глобальном уровне тоже обернется крахом и способен подорвать национальную экономику не только страны – носителя этой идеи, но и тех стран, кто войдет в этот валютный пул. Итог такого рецепта "выхода из кризиса", копирующего "идею доллара", нетрудно просчитать – тот же кризис, но уже в пределах созданного валютного объединения (союза).
Строя свои межгосударственные наднациональные отношения в ЕврАзЭС или ШОС на базе какой-то из наших национальных валют, мы неизбежно будем воспроизводить схему глобального кризиса, который и возник как раз по причине использования национальных денег одной из стран в роли мировой валюты. И ещё при этом будем производить свой собственный, региональный кризис, как итог невозможности решения региональных противоречий посредством использования чьей-то национальной валюты в качестве наднациональной. То есть, не только не получим хотя бы частичного выхода из глобального кризиса, а ещё и расширенно воспроизведём его. Что в итоге неизбежно ведёт нас в травматическую колею либо Пути-2, либо к печальным итогам Пути-1.

Устраняет ли такой ремикс "идеи доллара" глубинный дефективный генокод мировой валютной системы? Конечно, нет. Напротив, он только закладывает этот старый генокод в новые валютно-финансовые механизмы регионального, континентального и мирового масштаба и тиражирует его под маркой местного валютного "костюма".

Четвертый путь: "Наднациональный эмитент"

Идея эмиссии новой наднациональной валюты силами какого-либо наднационального эмитента постепенно завоёвывает всё больше сторонников. Хотя большая часть её инициаторов имеет в виду лишь разные варианты какой-либо синтетической валюты или расчётно-платёжной единицы, образованной из корзины уже существующих валют, типа SDR – Специальных Прав Заимствования МВФ.

Очевидно, что любая корзина старых дефектных валют будет, как минимум, так же дефективна. И, соответственно, любая компоновка корзины SDR – это точно такой же дефектный путь "выхода" из кризиса, который никаким реальным выходом, по сути, и не является.

Просто в этом случае мы вместо старого единоличного, заведомо дефектного эмитента мировой валюты получим "нового" группового эмитента мировой валюты, не менее дефектной, чем прежняя. И эта мировая резервная валюта ( SDR ) будет точно таким же инструментом иллюзорной оценки стоимости , как и все валюты, составляющие её корзину (за исключением золота, если его кому-то удастся туда включить).

Устраняет ли такой рецепт создания дефективного и нездорового наднационального эмитента какие-то врождённые генетические дефекты старой валютной системы? Изменяется ли таким путём её глубинный генокод? Если речь идёт об инструментах типа SDR , то совершенно очевидно, что нет. Хотя сегодня на этом пути есть и здравые идеи. Одна из них – модификация корзины четырёх валют SDR путём включения в неё дополнительно, например, юаня, рубля и золота.

В такой модифицированной корзине SDR уже смогут зарождаться первые ростки валюты нового качества – реального измерителя истинной стоимости товаров и услуг. А она сама смогла бы стать знаковым элементом начала строительства первого реального "мостика" для выхода мира из глобального кризиса.

Но есть и иные варианты этого четвёртого пути. Один из них, разработанный, например, в Латинской Америке странами группы ALBA уже находится в стадии реализации. Новая наднациональная электронная расчётно-платёжная единица "сукре", эмитируемая особым наднациональным эмиссионным центром этих пяти стран, планируется к вводу в обращение уже с 2010 года. Другой подобный вариант разработан группой стран Персидского залива, он заявлен к запуску с 2011 года.

Есть и ещё перспективный регион, где уже пора начать создание нового здорового наднационального эмитента. Это - страны Шанхайской Организации Сотрудничества. Реально начать выход наших стран из наднационального кризиса можно только на пути создания наднационального эмиссионного центра единой для всех нас электронной расчётной единицы. Я предлагал это коллегам по ШОС. Такая наднациональная электронная расчётно-платёжная единица, не меняя, а дополняя уже сложившиеся валютные системы, позволит вести и долгосрочное инфраструктурное инвестирование, и текущие транзакции. Эмитироваться она должна в долгосрочных национальных, региональных, и глобальных интересах всех стран ШОС и Евразии в целом.

Ещё один регион, а точнее континент, для создания нового наднационального эмитента – и это, конечно, Азия.
Нобелевский лауреат Джозеф Стиглиц в своей недавней публичной лекции в Бангкоке, в здании ЭСКАТО, призвал страны Азии к созданию новой наднациональной всемирной резервной системы и прямо указал на Азию как на место практического начала этого процесса.

Можно серьёзно поддержать эту идею, например, силами СВМДА – Совещания по взаимодействию и мерам доверия в Азии. Двадцать ведущих стран Азии, входящие в эту организацию, уже на своём ближайшем саммите большой азиатской двадцатки А-20 вполне могли бы принять решение о создании рабочей группы по разработке Азиатской наднациональной электронной расчётной единицы. Это был бы абсолютно естественный шаг стран А-20 в русле единого мирового тренда создания региональных валютно-расчётных единиц (экю, евро, акю, динар, сукре, афро), как закономерного процесса развития здоровых частей мировой экономики.

Итог такого Пути-4 создания здорового наднационального эмитента нетрудно предвидеть . В каждом из этих ареалов разрабатывается своя наднациональная электронная расчётно-платёжная единица. И вводится в оборот силами своего наднационального расчётно-платёжного Союза. Так, постепенно и пошагово эти регионы реально, а не иллюзорно, выводятся из зоны глобального кризиса. И далее, координируя свои шаги с другими эмиссионными центрами наднациональных валют, ищут подходы к разработке единой мировой валюты со своим особым всемирным эмиссионным центром.

Насущную необходимость создания такого наднационального всемирного эмитента недавно подтвердил и самый авторитетный наднациональный орган – Конференция ООН по торговле и развитию (UNCTAD). В этом докладе сделан вывод, что система правил глобальной экономики, касающаяся валют и капитала, неэффективна и является главной причиной финансовых и экономических кризисов. И поэтому наличная система глобальной резервной валюты должна быть полностью пересмотрена. Этот доклад UNCTAD – первый знаменательный шаг одного из самых авторитетных всемирных институтов по Пути-4.

Такой Путь-4 со временем даст нам перспективу выхода на создание новой мировой валюты и эмиссионного центра нового типа, действующего под строгим контролем наднационального пула её пользователей. Это, совершенно очевидно, резко снизит частоту глобальных кризисов в мире, а со временем даст возможность и вовсе избегать их.

Юридические, финансовые, организационные и технические вопросы и затраты введения таких наднациональных электронных расчётных единиц несравнимы с теми возможными финансово-экономическими, политическими и геополитическими потерями, которые наши страны могут понести в случае мнимого и иллюзорного спасения из глобального кризиса "по одиночке" и "по старинке".

Пятый путь: "Валюты нового класса"

Этот путь состоит в объединении усилий группы близких стран по разработке и введению в обращение наднациональной расчётно-платёжной единицы (а затем и валюты ) принципиально нового класса.

Радикальная новизна этого пути состоит в сознательном и целенаправленном переходе от старых валютных единиц иллюзорной оценки стоимости – к новым инструментам реальной оценки истинной ценности товаров и услуг.

Более широкое определение нового класса региональных и мировых финансовых инструментов, идущих на смену старых валют, включает в себя следующие семь параметров:

Во-первых, это – новая законная мировая валюта в отличие от старой, дозаконной или даже незаконной мировой резервной валюты.

Во-вторых, это – новая демократическая валюта, эмитируемая новым демократическим эмиссионным центром в интересах всего человечества, в отличие от старой тоталитарной валюты, эмитируемой финансовым центром одной страны в интересах узкой группы лиц.

В-третьих, это – инструмент реального измерения истинной стоимости, в отличие от старой иллюзорной оценки мнимой стоимости.

В-четвертых, это – новый финансовый инструмент контролируемого производства прибыли, в отличие от старых инструментов бесконтрольного накопления.

В-пятых, это – новый финансовый инструмент целевой, целеполагающей конкуренции и прибыли, служащий единым долгосрочным целям развития стран, народов, мира и человечества, в отличие от старых инструментов конкуренции и прибыли, служащих эгоизму, наживе и жадности.

В-шестых, это – новый финансовый инструмент ценностно-ориентированной конкуренции и прибыли, укрепляющий единые ценности развития стран, народов, мира и человечества, в отличие от старых инструментов внеценностной конкуренции и прибыли, разрушающих все базовые традиционные ценности.

В-седьмых, это – новый финансовый инструмент осмысленной прибыли, конкуренции и развития, наполненный высшими смыслами интересов развития стран и народов, мира и человечества, в противовес старым инструментам бессмысленного накопления и потребительства.

Очевидно, что разработка и внедрение валюты с такими принципиально новыми качествами есть ясный и верный путь гарантированного вывода человечества из глобального кризиса. Такой путь радикально меняет сам генокод мировой валютно-финансовой системы и гарантирует устранение глубинной причины этого кризиса.

Эта задача разработки и внедрения валюты нового класса насущна, реалистична и прагматична. Человечество успешно решало гораздо более сложные задачи. Для начала нужны только желание и воля будущих пользователей этой новой валюты. А также – оформление этого желания и воли в единую организацию, которая начнёт решать эту задачу пошагово и практически. Страны мира в рамках ООН на базе недавнего доклада UNCTAD уже имеют все возможности для первого шага на этом пути.

Парадокс мирового прогресса

Непредвзятый системный взгляд на современную инноватику позволяет увидеть три ключевые группы инноваций, которые пока ещё мало кто различает. Это, во-первых, технико-технологические инновации, которые лежат в основе развития и смены технологических укладов стран и мира. Во-вторых, это валютно-финансовые инновации, прогресс которых определяет смену валютно-финансовых укладов стран и мира. И, в-третьих, это социально-политические инновации, прогресс которых лежит в основе смены социально-политических укладов стран и мира.

Чёткое различение этих трёх "этажей" инноваций крайне важно для понимания сути глобального кризиса и определения путей выхода из него. Поскольку суть его кроется в клубке неразрешимых противоречий между темпами и уровнями развития технологического, валютно-финансового и социально-политического укладов каждой страны и мира в целом. Или, другими словами, в клубке явно и давно назревших противоречий между темпами внедрения мировых технико-технологических, финансовых и социально-политических инноваций.

Как ясно показывает нам глобальный кризис, технико-технологический уклад сегодня не является определяющим для процветания страны и мира. Именно страны с высшим уровнем развития техники и технологий стали главным источником и ключевой причиной глобального кризиса. Точнее, не сами эти страны, а их нежелание или неумение довести темпы внедрения валютно-финансовых и социально-политических инноваций до уровня технологических инноваций.

Дело в том, что мировой социально-политический уклад сегодня явно базируется на мировом валютно-финансовом укладе, ядром которого, как уже сказано, является давно устаревший класс валют. Валютно-финансовое ядро социально-политического уклада, уже почти полвека лишённое инноваций, давно застоялось, трещит по швам и разваливается в глобальном кризисе. Чтобы выйти из него нам надо радикально оздоровить и обновить это ядро. То есть, открыть его для радикальных и глубинных инноваций в интересах всего человечества. Другого пути выхода просто нет.

Кто и что мешает нам сделать это радикально, быстро и оперативно? Главный тормоз на пути внедрения мировых финансовых инноваций – это сама мировая валютно-финансовая система и связанные с ней мировые элиты, которые упорно держатся за давно устаревшие инструменты.

Можно ли считать её демократичной, то есть управляемой в интересах большинства её пользователей? Едва ли. Однако если она не демократична, действует вне контроля большинства её пользователей, что уже очевидно, то, значит, она – тоталитарна? Но тогда, как это вышло, что передовой отряд мировой демократии до сих пор не только не заметил столь явных и принципиальных противоречий, но и сам стал её первостроителем и охранителем?

Получается, что в вековой борьбе за политическую демократию человечество проглядело факт создания мировой тоталитарной валютно-финансовой системы, абсолютно лишённой минимальных признаков демократии. Это и есть самый невероятный и драматический парадокс мирового прогресса и главный суровый урок глобального кризиса. И пока страны и народы мира не создадут новую, истинно демократическую мировую валютно-финансовую систему, этот парадокс постоянно будет уводить нас с пути прогресса.

Критерии истинной демократии и свободы

Глобальный кризис – это не только период нарастания глобальных проблем и поиска путей выхода из кризиса. Это ещё и время глобального выбора пути мира и человечества в будущее. И, в первую очередь, это уникальное время выбора мирового валютно-финансового и социально-политического уклада, выбора типа и качества инструментов развития личности, народа, страны, человечества и мира в целом.

В настоящее время в мире уже чётко обозначились, как минимум пять приведённых выше путей выхода человечества из глобального кризиса. И кризис даёт каждому народу и каждой стране редкий шанс выбрать своё собственное будущее. Этот выбор сегодня сводится, к выбору типа и класса инноваций, на которых будет действовать валютно-финансовая система страны и мира, как базовое ядро того социально-политического и технико-технологического уклада, в котором хочет жить человек, семья, народ, страна, мир и всё человечество в целом.

Глобальный кризис даёт нам уникальную возможность момента истинной демократии для каждой страны и для всего мира в целом.

Каждая страна и каждый народ получают реальный шанс совершить исторический акт истинно демократического и свободного выбора своего будущего. Только сам народ может и должен выбирать свой вариант выхода из кризиса. И только после демократического акта всенародного выбора (например, на референдуме), руководство страны имеет право начать действовать. А элиты страны – начать разработку лоции и навигации такого движения в направлении, заданном народом.

При этом реальная свобода выбора гарантируется включением в список всенародного голосования всех, как минимум, пяти указанных выше путей выхода из кризиса. Эти два простых критерия реальной свободы и истинной демократии выбора народом своего будущего дают возможность практически оценить меру и степень соответствия народа и страны вызовам двадцать первого века. Надеюсь и не сомневаюсь, что в итоге это будет выбор именно Пятого пути.

http://www.akorda.kz